Điều kiện để trở thành Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là gì?

Thị trường chứng khoán tại Việt Nam đang ngày càng mở rộng, nhiều sản phẩm tài chính có quy định chỉ dành riêng cho nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp (NĐTCN) nhằm đảm bảo an toàn và hạn chế rủi ro. Tuy nhiên, không ít người vẫn chưa hiểu rõ khái niệm, tiêu chí xác định cũng như quyền lợi mà nhóm nhà đầu tư này. Bài viết dưới đây sẽ giải thích đầy đủ, dễ hiểu và cập nhật theo các quy định pháp luật mới nhất.

1. Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là gì?

Theo Khoản 1 Điều 11 Luật Chứng khoán 54/2019/QH14 sửa đổi bổ sung tại Khoản 3 Điều 1 Luật số 56/2024/QH15, nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp là người có năng lực tài chính hoặc chuyên môn về chứng khoán, bao gồm:

Nhà đầu tư tổ chức:

• Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty tài chính, tổ chức kinh doanh bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty quản lý/quỹ đầu tư chứng khoán, tổ chức tài chính quốc tế, quỹ tài chính nhà nước ngoài ngân sách, tổ chức tài chính nhà nước được phép mua chứng khoán theo quy định pháp luật.
• Công ty có vốn điều lệ đã góp trên 100 tỷ đồng hoặc tổ chức niêm yết, đăng ký giao dịch.

Nhà đầu tư cá nhân:

• Người có chứng chỉ hành nghề chứng khoán.
• Cá nhân sở hữu danh mục chứng khoán niêm yết, đăng ký giao dịch có giá trị tối thiểu 2 tỷ đồng, theo xác nhận của công ty chứng khoán.
• Cá nhân có thu nhập chịu thuế năm gần nhất tối thiểu 1 tỷ đồng, theo hồ sơ khai thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế.

Nhà đầu tư nước ngoài:

• Cá nhân có quốc tịch nước ngoài hoặc tổ chức thành lập theo pháp luật nước ngoài thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh tại Việt Nam.

2. Thẩm quyền xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp

Theo quy định tại Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP thì thẩm quyền xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp được xác định như sau:

• Tổ chức phát hành, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán
  Chịu trách nhiệm xác định tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp khi chào bán riêng lẻ, lập quỹ thành viên hoặc có thể ủy quyền công ty chứng khoán thực hiện. Nếu ủy quyền, phải ký hợp đồng quy định quyền và trách nhiệm các bên.
• Công ty chứng khoán
  Đối với chứng khoán riêng lẻ giao dịch trên hệ thống Sở giao dịch chứng khoán, công ty chứng khoán nơi nhà đầu tư mua phải xác định tư cách nhà đầu tư chuyên nghiệp trước khi giao dịch.
• Tổ chức đăng ký, lưu ký
  Đối với chứng khoán riêng lẻ chưa giao dịch tập trung, tổ chức đăng ký, lưu ký xác định tư cách nhà đầu tư chuyên nghiệp trước khi chuyển quyền sở hữu.

3. Thủ tục tài liệu xác nhận nhà đầu tư chuyên nghiệp

Theo khoản 5 Điều 4 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, để được xác nhận là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp cần có các tài liệu sau:

4. Quyền lợi khi là nhà đầu tư chuyên nghiệp

Trái phiếu Doanh nghiệp (TPDN) có 2 loại: TPDN phát hành riêng lẻ và TPDN phát hành ra công chúng.

• TPDN phát hành riêng lẻ chỉ dành cho NĐTCN.
• TPDN phát hành ra công chúng được chào bán rộng rãi cho mọi nhà đầu tư.

Như vậy, NĐTCN có cơ hội tiếp cận nhiều sản phẩm tài chính phức tạp hơn, tiềm năng lợi nhuận cao hơn, đồng thời tăng khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Trở thành Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp giúp tăng khả năng tiếp cận các sản phẩm đầu tư phức tạp và tiềm năng sinh lời cao như trái phiếu riêng lẻ. Việc hiểu rõ định nghĩa và điều kiện pháp luật giúp nhà đầu tư chủ động hơn trong việc lập chiến lược, tận dụng cơ hội đầu tư và tuân thủ quy định của pháp luật.

Nếu nhà đầu tư cần thêm lời khuyên từ chuyên gia hãy liên hệ với ACBS thông qua Tổng đài 028.7303.7979 hoặc Fanpage Chứng khoán ACB – ACBS. Trung tâm phân tích thị trường ACBS và đội ngũ chuyên gia đầu tư đã có nhiều năm kinh nghiệm thực chiến sẽ mang đến những kiến thức đầu tư bài bản, báo cáo tài chính chuyên sâu để nhà đầu tư bắt nhịp kịp thị trường. Đừng quên theo dõi Fanpage để được trao đổi chuyện thị trường trực tiếp với đội ngũ phân tích của ACBS trong livestream “Chạm thông tin” vào 12h30 trưa thứ 2 hàng tuần. Mở tài khoản chứng khoán miễn phí chỉ 5 phút ngay tại đây để nhận mức phí giao dịch ưu đãi chỉ từ 0.1% và nhận báo cáo phân tích thị trường hàng tuần.