TOP 3 quỹ trái phiếu uy tín và cách mua

Quỹ trái phiếu là lựa chọn phù hợp với nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường trái phiếu mà không cần trực tiếp lựa chọn từng mã. Tuy nhiên, quỹ không đảm bảo an toàn tuyệt đối hay lợi nhuận cố định; mức độ rủi ro và khả năng sinh lời phụ thuộc vào danh mục, chiến lược và thời gian nắm giữ. Bài viết sẽ giúp bạn hiểu rõ về quỹ trái phiếu, các lợi ích, rủi ro và 3 quỹ trái phiếu uy tín đáng tham khảo.

1. Quỹ trái phiếu là gì?

Quỹ trái phiếu (Bond Fund) là quỹ đầu tư chứng khoán thuộc nhóm tài sản thu nhập cố định. Tuy nhiên, lợi nhuận chứng chỉ quỹ không cố định mà biến động theo giá trị tài sản ròng (NAV). Thay vì tự mua từng trái phiếu, nhà đầu tư góp vốn để công ty quản lý quỹ xây dựng và quản lý danh mục đa dạng.

Danh mục có thể gồm trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính quyền địa phương và các công cụ thị trường tiền tệ như tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn, Chứng chỉ tiền gửi (CD), Tín phiếu Kho bạc, tùy chiến lược từng quỹ. Nhờ đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp, quỹ trái phiếu giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường trái phiếu mà không cần trực tiếp lựa chọn từng mã.

Khung pháp lý tại Việt Nam: Quỹ mở trái phiếu phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp phép và giám sát. Tài sản quỹ được lưu ký, quản lý độc lập tại Ngân hàng Giám sát, tách biệt với Công ty Quản lý Quỹ, đồng thời tuân thủ quy định về công bố thông tin, danh mục và giới hạn đầu tư theo pháp luật chứng khoán.

2. Lợi ích & Rủi ro của quỹ trái phiếu trong danh mục đầu tư

Trước khi lựa chọn quỹ trái phiếu, nhà đầu tư nên cân nhắc cả lợi ích và rủi ro có thể phát sinh. Các yếu tố quan trọng gồm:

Xem thêm: So sánh Quỹ cổ phiếu và Quỹ trái phiếu: Nên đầu tư loại nào?

3. Các loại quỹ trái phiếu phổ biến

Tùy vào đối tượng đầu tư, mức độ rủi ro và chiến lược quản lý danh mục, quỹ trái phiếu có thể được chia thành nhiều nhóm khác nhau. Một số loại phổ biến gồm:

Bên cạnh phân loại theo tài sản, quỹ trái phiếu còn được chia theo thời hạn danh mục: ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Nhìn chung, danh mục càng dài hạn càng nhạy cảm với biến động lãi suất, nên giá trị quỹ có thể biến động mạnh hơn khi mặt bằng lãi suất thay đổi.

Trên thế giới có nhiều loại hình như quỹ trái phiếu đô thị và quỹ bảo đảm bằng thế chấp; tại Việt Nam, quỹ mở hiện chủ yếu được phân loại theo tỷ trọng tài sản (Chính phủ và doanh nghiệp) và thời gian nắm giữ khuyến nghị.

4. Top 3 quỹ trái phiếu uy tín & hiệu suất cao

Dựa trên quy mô, lịch sử hoạt động, chiến lược đầu tư và hiệu suất cập nhật đến Tháng 7 năm 2026, một số quỹ trái phiếu đáng tham khảo trên nền tảng ACBS gồm DFIX, DCBF và DCIP. Mỗi quỹ có định hướng và thời gian đầu tư phù hợp khác nhau.

Lưu ý: Kết quả hoạt động trong quá khứ chỉ mang tính tham khảo và không cam kết lợi nhuận trong tương lai. Chứng chỉ quỹ không phải là tiền gửi tiết kiệm và không cam kết bảo toàn vốn.

4.1. DFIX – Quỹ Đầu tư Trái phiếu Dai-ichi Life

DFIX (DFVN-FIX) do Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam quản lý, được thành lập ngày 04/02/2021. Quỹ tập trung vào các tài sản thu nhập cố định có chất lượng tín dụng tốt, với tỷ trọng đầu tư vào nhóm tài sản này từ 80% NAV trở lên.

DFIX phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên chiến lược tương đối thận trọng, muốn tiếp cận danh mục trái phiếu được quản lý chuyên nghiệp và hướng đến mục tiêu tích lũy trung, dài hạn.

Lưu ý: Kết quả hoạt động trong quá khứ chỉ mang tính tham khảo và không đảm bảo cho hiệu suất đầu tư trong tương lai.

4.2. DCBF – Quỹ Đầu tư Trái phiếu DC

DCBF là quỹ mở trái phiếu do Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam (DCVFM) quản lý, thành lập năm 2013. Quỹ theo chiến lược thận trọng, đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Chính phủ và công cụ tiền tệ, hướng đến lợi nhuận ổn định trong trung và dài hạn.

Tính đến 30/06/2026, danh mục DCBF gồm khoảng 78% trái phiếu doanh nghiệp, 12% chứng chỉ tiền gửi và 10% tiền mặt/tiền gửi ngân hàng, với kỳ hạn còn lại bình quân khoảng 1 năm.

Với lịch sử hoạt động lâu năm và quy mô lớn, DCBF phù hợp hơn với nhà đầu tư có thời gian nắm giữ từ trung hạn trở lên, ưu tiên sự ổn định và kỳ vọng lợi nhuận cạnh tranh với tiền gửi.

Lưu ý: Kết quả hoạt động trong quá khứ chỉ mang tính tham khảo và không đảm bảo cho hiệu suất đầu tư trong tương lai

4.3. DCIP – Quỹ Đầu tư Trái phiếu Gia tăng Thu nhập Cố định DC

DCIP cũng do Dragon Capital Việt Nam quản lý, thành lập năm 2021. Quỹ tập trung vào trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi có kỳ hạn và tiền mặt, hướng đến thu nhập ổn định và duy trì thanh khoản.

Tính đến 30/06/2026, DCIP có tỷ trọng đáng kể ở tiền và các khoản tương đương tiền, giúp quỹ linh hoạt trong đầu tư và đáp ứng nhu cầu giao dịch.

DCIP phù hợp với nhà đầu tư có dòng tiền nhàn rỗi ngắn hạn, ưu tiên tính linh hoạt và tìm kiếm mức sinh lời có khả năng cạnh tranh với tiền gửi ngắn hạn.

Lưu ý: Kết quả hoạt động trong quá khứ chỉ mang tính tham khảo và không đảm bảo cho hiệu suất đầu tư trong tương lai

Lưu ý: Các chỉ số NAV, quy mô, lợi nhuận trong bảng được trích từ báo cáo gần nhất (tháng 07/2026). Nhà đầu tư cần truy cập website của công ty quản lý quỹ hoặc nền tảng phân phối ACBS để xem số liệu cập nhật theo thời gian thực trước khi ra quyết định.

Bên cạnh các quỹ trái phiếu, nhà đầu tư có thể tham khảo các đợt phát hành trái phiếu doanh nghiệp của chính ACBS – một tổ chức phát hành uy tín với sự hậu thuẫn từ Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB). Các đợt phát hành trái phiếu của ACBS được thực hiện theo đúng quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, giúp giảm thiểu rủi ro pháp lý và tín dụng so với các trái phiếu doanh nghiệp kém minh bạch. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần hiểu rằng đây vẫn là sản phẩm thu nhập cố định, chịu rủi ro lãi suất và rủi ro thị trường, không có bảo đảm tuyệt đối về vốn.

5. Hướng dẫn cách đầu tư quỹ trái phiếu cho người mới

Người mới có thể đầu tư vào quỹ trái phiếu theo 6 bước:

• Bước 1: Xác định mục tiêu và thời gian đầu tư: Xác định nhu cầu sử dụng vốn, thời gian nắm giữ và lợi nhuận kỳ vọng để chọn quỹ phù hợp.
• Bước 2: Tìm hiểu quỹ: Kiểm tra chiến lược, danh mục tài sản, chất lượng tín dụng, hiệu suất, mức phí và các rủi ro liên quan.
• Bước 3: Chọn kênh phân phối: Có thể mua chứng chỉ quỹ qua công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán hoặc ngân hàng được UBCKNN cấp phép làm Đại lý phân phối. Mỗi quỹ chỉ phân phối qua một số kênh nhất định (ví dụ: DFVN-FIX, DCBF và DCIP có thể được phân phối qua ACBS và một số ngân hàng). Nên kiểm tra website chính thức của quỹ hoặc hotline để xác định đúng kênh mua, tránh nhầm với sản phẩm tương tự không được cấp phép.
• Bước 4: Mở tài khoản và đặt lệnh: Hoàn tất xác thực, nạp tiền, chọn quỹ và đặt lệnh theo thời gian giao dịch quy định.
• Bước 5: Đầu tư định kỳ: Có thể áp dụng SIP (Systematic Investment Plan – kế hoạch đầu tư định kỳ), góp một khoản cố định hàng tháng để duy trì kỷ luật đầu tư.
• Bước 6: Theo dõi danh mục: Định kỳ kiểm tra NAV/CCQ, hiệu suất, cơ cấu danh mục và báo cáo quỹ để đánh giá, điều chỉnh khi cần.

Lưu ý: Quỹ trái phiếu vẫn có rủi ro và giá trị CCQ có thể giảm. Hãy đọc kỹ Bản cáo bạch, Điều lệ và biểu phí trước khi đầu tư; lợi nhuận quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai.

Quỹ trái phiếu có thể là giải pháp phù hợp để đa dạng hóa danh mục và tích lũy trong trung, dài hạn, nhưng vẫn đi kèm rủi ro và không đảm bảo lợi nhuận hay bảo toàn vốn. Trước khi đầu tư, nhà đầu tư nên xem xét mục tiêu tài chính, thời gian nắm giữ, danh mục và mức phí của từng quỹ. Nếu đang tìm kiếm một kênh thuận tiện để tham khảo và đầu tư quỹ trái phiếu, bạn có thể tìm hiểu các quỹ đang được phân phối trên ACBS và kiểm tra thông tin cập nhật trước khi đưa ra quyết định.