Các phương pháp đầu tư chứng khoán | Lời khuyên từ chuyên gia

Thị trường chứng khoán mang đến nhiều cơ hội đầu tư hấp dẫn, nhưng không tồn tại một công thức chung nào có thể đảm bảo thành công cho tất cả mọi người. Mỗi nhà đầu tư với khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính khác nhau sẽ cần một phương pháp tiếp cận riêng để tối ưu hóa lợi nhuận. Hãy cùng tìm hiểu các phương pháp đầu tư chứng khoán được nhiều nhà đầu tư lựa chọn và áp dụng thành công trong bài viết dưới đây!

1. Các phương pháp đầu tư chia theo thời gian nắm giữ

Tùy vào thời gian dự định nắm giữ cổ phiếu, nhà đầu tư có thể lựa chọn giữa chiến lược đầu tư ngắn hạn (lướt sóng) hoặc dài hạn.

1.1. Đầu tư dài hạn

Thời gian đầu tư dài hạn thường từ 1 năm trở lên và thậm chí có thể lên đến hàng chục năm.

Đặc điểm

• Tập trung vào phương pháp phân tích cơ bản để xác định giá trị của doanh nghiệp.
• Chỉ sử dụng phương pháp kỹ thuật để tìm điểm mua hợp lý.

Ưu – nhược điểm của phương pháp đầu tư dài hạn:

Phương pháp đầu tư dài hạn phù hợp với nhà đầu tư:

• Có tầm nhìn xa và kiên nhẫn để duy trì chiến lược trong thời gian dài.
• Ưu tiên sự ổn định, bền vững và chấp nhận chờ đợi để đạt được lợi nhuận lớn hơn trong tương lai.
• Ít có thời gian theo dõi thị trường thường xuyên.

Một số triết lý đầu tư dài hạn nổi tiếng

Một số phương pháp phân tích cơ bản nổi tiếng trong đầu tư dài hạn

1.2. Đầu tư ngắn hạn/lướt sóng

Đầu tư ngắn hạn là phương pháp tận dụng biến động giá cổ phiếu trong thời gian từ vài ngày đến vài tháng để kiếm lợi nhuận.

Đặc điểm:

• Ưu tiên các cổ phiếu có thanh khoản cao bởi khả năng chuyển đổi thành tiền mặt cao và ít bị mất giá.
• Giao dịch dựa theo dòng tiền thị trường, theo tín hiệu phân tích kỹ thuật hoặc theo các thông tin tích cực về doanh nghiệp – tập trung mua/bán các cổ phiếu thu hút dòng tiền mạnh nhất. Việc mua theo dòng tiền là một cách đi theo “người khổng lồ”, ví dụ như quỹ đầu tư nước ngoài, các tổ chức tự doanh,… vì họ có đội ngũ chuyên gia phân tích chuyên nghiệp và khả năng tiếp cận thông tin tốt hơn so với các nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ.

• Phương pháp phân tích phù hợp là Phân tích kỹ thuật (PTKT): Dựa vào các mô hình biểu đồ, chỉ báo kỹ thuật (MA. MACD, RSI, Bollinger Bands…) để xác định điểm mua – bán tối ưu.

Những lưu ý khi đầu tư lướt sóng:

• Cần có kiến thức về đọc biểu đồ PTKT và vận dụng phù hợp. Tuy nhiên, không có phương pháp PTKT nào đảm bảo chắc chắn cung cấp dự báo chính xác xu hướng giá trong tương lai.
• Tuân thủ tính kỷ luật trong giao dịch vì quyết định cá nhân dễ bị ảnh hưởng bởi các biến động ngắn hạn. Cần đưa ra các hạn mức cắt lỗ và chốt lãi để quản trị rủi ro.
• Vòng quay giao dịch lớn khiến chi phí giao dịch và thuế cao, từ đó có thể làm giảm lợi nhuận.

Phù hợp với những nhà đầu tư:

• Có kinh nghiệm tâm lý thị trường, hiểu biết về phân tích kỹ thuật.
• Có khả năng chấp nhận rủi ro cao.
• Có thời gian theo dõi thị trường thường xuyên và có khả năng đưa ra quyết định giao dịch kịp thời.

Ưu – nhược điểm của phương pháp đầu tư chứng khoán lướt sóng:

2. Các phương pháp đầu tư chứng khoán chia theo hình thức đầu tư

Hình thức đầu tư trực tiếp hay gián tiếp đều có những ưu và nhược điểm riêng, nhà đầu tư có thể cân nhắc lựa chọn tùy theo mục tiêu tài chính cá nhân sao cho phù hợp.

2.1. Đầu tư trực tiếp (tự đầu tư)

Với hình thức đầu tư trực tiếp, nhà đầu tư tự bỏ vốn và trực tiếp tham gia mua bán chứng khoán trên thị trường.

Đặc điểm:

• Nhà đầu tư tự quyết định toàn bộ: chọn cổ phiếu, thời điểm mua bán, theo dõi và quản lý danh mục.
• Đòi hỏi kiến thức và thời gian: Nhà đầu tư phải chủ động trau dồi kiến thức, kỹ năng phân tích và dành thời gian theo dõi thị trường.

Ưu – nhược điểm của phương pháp đầu tư trực tiếp:

2.2. Đầu tư gián tiếp (thông qua quỹ đầu tư)

Đầu tư chứng khoán thông qua việc chứng chỉ quỹ của các quỹ đầu tư – nơi các chuyên gia quản lý danh mục đầu tư và lựa chọn danh mục đầu tư thay cho nhà đầu tư cá nhân.

Khi đầu tư chứng chỉ quỹ nhà đầu tư cần phải:

• Đánh giá hiệu suất, chiến lược đầu tư và phí quản lý của quỹ.
• Theo dõi danh mục đầu tư của quỹ để đảm bảo phù hợp với mục tiêu của bạn.

Ưu – nhược điểm của phương pháp đầu tư chứng khoán theo quỹ:

Phương pháp đầu tư chứng khoán theo quỹ phù hợp với nhà đầu tư:

• Nhà đầu tư mới.
• Nhà đầu tư có dòng tiền nhàn rỗi.
• Các cá nhân ưu tiên sự ổn định, không thích rủi ro.
• Những người không có thời gian theo dõi sát sao tình hình thị trường mỗi ngày nhưng vẫn có thể tham gia chứng khoán nhờ sự quản lý đầu tư chuyên nghiệp từ phía công ty quản lý quỹ.
• Nhà đầu tư có thể chấp nhận sự phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ.

3. Lời khuyên từ chuyên gia

Không có phương pháp đầu tư chứng khoán nào là “chìa khóa vạn năng” cho tất cả mọi người. Nhà đầu tư nên linh hoạt kết hợp phân tích cơ bản và kỹ thuật, duy trì kỷ luật và kiên nhẫn, đồng thời liên tục cập nhật kiến thức và công cụ để thích ứng với đặc điểm thị trường chứng khoán có thể biến động mạnh vào bất cứ lúc nào.

Dù lựa chọn phương pháp đầu tư chứng khoán nào, sự tư vấn định hướng đầu tư và đồng hành của đội ngũ chuyên gia sẽ là “bệ phóng” giúp chiến lược đầu tư của bạn đạt hiệu quả bền vững.

ACBS – điểm tựa an toàn cho khoản đầu tư

Là công ty chứng khoán trực thuộc ngân hàng ACB – một trong những ngân hàng thương mại hàng đầu tại Việt Nam, ACBS sở hữu hệ sinh thái đầu tư hoàn chỉnh, nền tảng công nghệ hiện đại và dịch vụ tư vấn chuyên sâu. Với hơn 25 năm kinh nghiệm, ACBS không ngừng đổi mới để mang đến giải pháp tài chính tối ưu, phù hợp từng mục tiêu và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Bên cạnh nguồn vốn vững mạnh, đội ngũ chuyên gia tại ACBS luôn sẵn sàng đồng hành, hỗ trợ chiến lược đầu tư cá nhân hóa, cập nhật thông tin thị trường chuyên sâu và cảnh báo rủi ro kịp thời – giúp bạn đầu tư an toàn, hiệu quả và bền vững.

Tải ứng dụng giao dịch và mở tài khoản chứng khoán miễn phí chỉ 5 phút ngay tại đây để nhận mức phí giao dịch ưu đãi chỉ từ 0.1% và nhận báo cáo phân tích thị trường hàng tuần. Đừng quên theo dõi Fanpage Chứng khoán ACB – ACBS để được trao đổi chuyện thị trường trực tiếp với đội ngũ phân tích của ACBS trong livestream “Chạm thông tin” vào 12h30 trưa thứ 2 hàng tuần.