Tư vấn đầu tư chứng khoán – Giải pháp đầu tư chiến lược

Khi mới bước chân vào thị trường chứng khoán, không ít nhà đầu tư rơi vào tình trạng thua lỗ vì thiếu kinh nghiệm, chưa hiểu rõ quy luật vận hành cũng như những kiến thức cơ bản. Trong bối cảnh đó, dịch vụ Tư vấn đầu tư chứng khoán có thể sẽ là một giải pháp an toàn và thông minh, giúp nhà đầu tư định hướng chiến lược, giảm rủi ro và nâng cao hiệu quả sinh lời.

Bài viết này sẽ phân tích chi tiết khái niệm tư vấn đầu tư chứng khoán, những lợi ích thiết thực mà dịch vụ này mang lại, đồng thời gợi ý cách lựa chọn kênh tư vấn phù hợp để mỗi quyết định đầu tư đều có cơ sở vững chắc.

1. Tư vấn đầu tư chứng khoán là gì?

Tư vấn đầu tư chứng khoán là dịch vụ mà công ty chứng khoán hoặc chuyên gia cung cấp cho khách hàng (nhà đầu tư) các báo cáo phân tích chuyên sâu và khuyến nghị liên quan đến việc mua, bán hay nắm giữ chứng khoán.

Căn cứ quy định tại khoản 1 Điều 22 Thông tư 99/2020/TT-BTC, hoạt động tư vấn đầu tư thường bao gồm các nội dung sau:

Tư vấn về chính sách đầu tư và chiến thuật giao dịch:

• • Tư vấn cách cơ cấu phân bổ vốn đầu tư, loại tài sản đầu tư và phương thức xác định giá trị tài sản.
  • Tư vấn hình thức đầu tư, giao dịch phù hợp.
  • Tư vấn thời điểm thực hiện, số lượng, mức giá phù hợp với mục tiêu, chính sách đầu tư, mức chấp nhận rủi ro của khách hàng.

Cung cấp các ấn phẩm về đầu tư chứng khoán.

Xây dựng, tổ chức thực hiện các chương trình phổ cập kiến thức, quảng bá về đầu tư chứng khoán, các chương trình đào tạo chuyên sâu về đầu tư chứng khoán.

2. Lợi ích khi sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán

Việc sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho cả nhà đầu tư mới và những người đã có kinh nghiệm. Cụ thể:

• Giảm thiểu rủi ro nhờ được định hướng dựa trên cơ sở phân tích khoa học.
• Tiếp cận nguồn kiến thức chuyên sâu từ đội ngũ chuyên gia và các báo cáo phân tích thị trường.
• Xây dựng chiến lược đầu tư bền vững, dài hạn, an toàn, hiệu quả, phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.
• Tiết kiệm thời gian trong việc tự nghiên cứu, sàng lọc thông tin và đánh giá doanh nghiệp.
• Hỗ trợ ra quyết định hiệu quả, tránh những sai lầm phổ biến khi đầu tư cảm tính.

3. Điều kiện để công ty chứng khoán được cấp phép thực hiện nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán

Theo khoản 1 Điều 175 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về vốn điều lệ tối thiểu. Công ty chứng khoán được cấp phép thực hiện nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán phải có vốn điều lệ tối thiểu là 10 tỷ đồng.

Theo quy định tại Điều 24 Thông tư 121/2020/TT-BTC, để cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán, công ty chứng khoán cần:

(1) Ký kết hợp đồng với khách hàng với các nội dung tối thiểu như sau:

• a) Quyền, nghĩa vụ, trách nhiệm của các bên tham gia hợp đồng;
• b) Phạm vi tư vấn đầu tư chứng khoán;
• c) Phương thức cung cấp dịch vụ;
• d) Phí dịch vụ.

(2) Thu thập và quản lý thông tin về khách hàng, bao gồm:

• a) Tình hình tài chính của khách hàng;
• b) Mục tiêu đầu tư của khách hàng;
• c) Khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng;
• d) Kinh nghiệm và hiểu biết về đầu tư của khách hàng.

(3) Các nội dung tư vấn đầu tư chứng khoán phải có cơ sở hợp lý và phù hợp dựa trên thông tin đáng tin cậy, phân tích logic. Khuyến nghị đầu tư chứng khoán được đưa ra phải liên quan và phù hợp với nội dung phân tích chứng khoán và thị trường chứng khoán. Các báo cáo phân tích chứng khoán và thị trường, khuyến nghị đầu tư phải ghi rõ nguồn trích dẫn số liệu và tên người chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo, khuyến nghị đầu tư chứng khoán.

(4) Công ty chứng khoán tư vấn đầu tư cho khách hàng phải đảm bảo rằng khách hàng đưa ra quyết định đầu tư trên cơ sở được cung cấp thông tin đầy đủ bao gồm cả nội dung và rủi ro của sản phẩm, dịch vụ cung cấp.

Theo quy định tại khoản 5 Điều 23 Thông tư 99/2020/TT-BTC, trong hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán, công ty quản lý quỹ, nhân viên tư vấn bảo đảm:

• Không được tư vấn cho khách hàng đầu tư vào tài sản mà không cung cấp đầy đủ thông tin về tài sản, tổ chức phát hành cho khách hàng;
• Không được môi giới giao dịch mua, bán giữa khách hàng và bên thứ ba; không được môi giới giao dịch vay, mượn tài sản giữa khách hàng với công ty quản lý quỹ hoặc giữa khách hàng và bên thứ ba;
• Không được cung cấp các thông tin chưa được kiểm chứng, tin đồn, thông tin sai lệch cho khách hàng; không được cung cấp thông tin sai sự thật, khuếch đại sự thật, dễ gây hiểu nhầm, đưa ra các dự báo hoặc thực hiện các hành vi nhằm lôi kéo, xúi giục, dụ dỗ hay mời chào khách hàng giao dịch một loại tài sản nào đó mà không phù hợp với mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư, khả năng nhận thức về rủi ro, mức chấp nhận rủi ro và năng lực tài chính của khách hàng; không cung cấp thông tin gây hiểu nhầm về các đặc tính lợi nhuận và rủi ro của tài sản đó;
• Không được tặng quà, sử dụng lợi ích vật chất dưới mọi hình thức để mời chào, dụ dỗ khách hàng giao dịch một loại tài sản; không được yêu cầu, đòi hỏi hoặc tiếp nhận dưới danh nghĩa cá nhân hoặc danh nghĩa tổ chức, từ khách hàng, công ty quản lý quỹ hay một bên thứ ba bất kỳ khoản thù lao, lợi ích vật chất nào để mời chào khách hàng giao dịch một loại tài sản, ngoài các mức giá dịch vụ đã được quy định tại hợp đồng tư vấn đầu tư chứng khoán;
• Không được đầu tư thay cho khách hàng, nhận tiền, tài sản của khách hàng để đầu tư, giao dịch, trừ trường hợp là khách hàng ủy thác đã ký hợp đồng ủy thác đầu tư với công ty quản lý quỹ;
• Không được dự báo giá tài sản trong tương lai, bảo đảm kết quả đầu tư trừ trường hợp đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định hoặc các sản phẩm đầu tư bảo toàn vốn; không được thỏa thuận phân chia lợi nhuận hoặc lỗ với khách hàng.

4. Tiêu chí chọn dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín

Trước khi quyết định sử dụng dịch vụ Tư vấn đầu tư của một công ty chứng khoán bất kỳ, nhà đầu tư nên xem xét kỹ lưỡng các tiêu chí sau:

• Công ty phải được cấp phép thực hiện nghiệp vụ Tư vấn đầu tư và có các điều khoản pháp lý rõ ràng.
• Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường và có uy tín.
• Nền tảng công nghệ phân tích kỹ thuật hiện đại.
• Chính sách minh bạch, phí dịch vụ rõ ràng, không phát sinh chi phí ẩn.

5. Tư vấn đầu tư chứng khoán tại ACBS – Giải pháp đầu tư toàn diện mọi nhà đầu tư: an toàn, hiệu quả và bền vững

ACBS – Công ty Chứng khoán ACB trực thuộc Ngân hàng TMCP Á Châu, nổi bật với định chế tài chính lớn mạnh đảm bảo an toàn cho tài sản của nhà đầu tư. Với 25 năm hoạt động trên thị trường chứng khoán, ACBS không ngừng đổi mới để mang đến hệ sinh thái đầu tư hoàn chỉnh, nền tảng công nghệ hiện đại và dịch vụ tư vấn chuyên sâu. Đội ngũ chuyên gia dày dạn kinh nghiệm tại ACBS luôn sẵn sàng đồng hành trong mọi điều kiện thị trường, hỗ trợ nhà đầu tư cập nhật thông tin chuyên sâu và cảnh báo rủi ro kịp thời để đầu tư an toàn, hiệu quả và bền vững.

Những nỗ lực của ACBS đã được Quý khách hàng và các chuyên gia trong ngành tài chính ghi nhận với các giải thưởng danh giá như: Top 10 công ty uy tín ngành tài chính do Vietnam Report và Báo Vietnamnet công bố 2025.

Mở tài khoản chứng khoán ACBS miễn phí chỉ 5 phút để nhận mức phí giao dịch ưu đãi chỉ từ 0.1% và nhận báo cáo phân tích thị trường hàng tuần. Đừng quên theo dõi Fanpage Chứng khoán ACB – ACBS để được trao đổi chuyện thị trường trực tiếp với đội ngũ phân tích của ACBS trong livestream “Chạm thông tin” vào 12h30 trưa thứ 2 hàng tuần.

Tư vấn đầu tư chứng khoán là chìa khóa quan trọng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và nâng cao hiệu quả sinh lời. Việc lựa chọn một công ty chứng khoán uy tín, giàu kinh nghiệm và có nền tảng công nghệ hiện đại sẽ giúp nhà đầu tư xây dựng được chiến lược dài hạn, bền vững.

Nhân dịp kỷ niệm 25 năm thành lập Công ty, ACBS vừa ra mắt AI SMARTY – trợ lý ảo hỗ trợ phân tích đầu tư bằng trí tuệ nhân tạo, tích hợp ngay trên ứng dụng giao dịch ACBS Smart. AI SMARTY có khả năng tư vấn cổ phiếu, truy vấn thông tin tài chính doanh nghiệp và hỗ trợ chiến lược đầu tư. Nhà đầu tư chỉ cần nhập mã cổ phiếu, SMARTY sẽ phân tích các chỉ số then chốt như P/E, ROE, tỷ lệ nợ, triển vọng ngành và đưa ra khuyến nghị mua – bán.

Bắt đầu hành trình đầu tư an toàn cùng ACBS ngay hôm nay để khám phá cơ hội đầu tư tiềm năng và tối ưu lợi nhuận trên thị trường. Liên hệ với ACBS thông qua Hotline 028.7303.7979 hoặc Fanpage Chứng khoán ACB – ACBS để được tư vấn chi tiết.