Chứng khoán là một loại tài sản tài chính, đại diện cho quyền sở hữu (cổ phiếu), quyền nhận nợ (trái phiếu) hoặc các quyền lợi tài chính khác. Trong thị trường tài chính hiện đại, các kênh đầu tư chứng khoán ngày càng đa dạng, mang đến nhiều lựa chọn phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của từng nhà đầu tư. Để hiểu rõ về các kênh này, hãy cùng ACBS theo dõi thông tin chi tiết trong bài viết dưới đây!
Mục lục bài viết
1. 6 Kênh đầu tư chứng khoán phổ biến hiện nay
Năm 2024, chứng khoán Việt Nam đi ngang và phân hóa, với dòng tiền tập trung vào lĩnh vực AI và công nghệ số – động lực chính thúc đẩy thị trường. VN-Index chốt năm ở 1.266 điểm, tăng 12,11% so với 2023. Năm 2025, thị trường được kỳ vọng tiếp tục tăng trưởng nhờ chính sách thúc đẩy GDP, trong đó, cổ phiếu công nghệ, AI và quỹ mở tập trung vào nhóm này sẽ là điểm sáng.
1.1. Đầu tư cổ phiếu
Đầu tư cổ phiếu là một kênh chứng khoán được nhiều nhà đầu tư quan tâm nhờ khả năng sinh lời, tuy nhiên, lợi nhuận không đảm bảo và phụ thuộc vào nhiều yếu tố thị trường. Cổ phiếu hiểu đơn giản là loại chứng khoán do công ty cổ phần phát hành dưới dạng chứng chỉ, bút toán ghi sổ hoặc dữ liệu điện tử, nhằm xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một hoặc nhiều cổ phần trong doanh nghiệp. Về bản chất, cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu một phần tài sản và lợi nhuận của công ty phát hành.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
1.2. Đầu tư trái phiếu
Trái phiếu là một loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ nợ của tổ chức phát hành (chẳng hạn như doanh nghiệp hoặc chính phủ) đối với người sở hữu. Khi phát hành trái phiếu, tổ chức này cam kết trả lãi suất định kỳ và hoàn trả số tiền gốc vào thời điểm đáo hạn cho trái chủ.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
1.3. Đầu tư chứng chỉ quỹ
Quỹ đầu tư là hình thức đầu tư tập trung, nơi nhiều nhà đầu tư cá nhân góp vốn chung vào một quỹ tài chính, được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm. Quỹ này sẽ phân bổ vốn vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, vàng và ngoại tệ.
Đây là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn đầu tư vào thị trường tài chính một cách đa dạng mà không cần phải trực tiếp tham gia giao dịch.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
1.4. Đầu tư chứng khoán phái sinh
Chứng khoán phái sinh là công cụ tài chính cho phép nhà đầu tư giao dịch quyền mua hoặc bán một tài sản cơ sở với mức giá và thời điểm xác định trước. Đây là kênh đầu tư phổ biến nhờ khả năng phòng ngừa rủi ro, tối ưu hóa lợi nhuận và đa dạng hóa danh mục đầu tư.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
1.5. Đầu tư chứng quyền có bảo đảm
Chứng quyền có bảo đảm (Covered Warrant – CW) là một sản phẩm tài chính đang thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán nhờ chi phí đầu tư thấp, khả năng giới hạn mức lỗ ngay từ đầu và tiềm năng lợi nhuận cao hơn so với giao dịch chứng khoán cơ sở.
Đây là loại chứng khoán được phát hành bởi các công ty chứng khoán, có tài sản đảm bảo và được niêm yết trên sàn HSX, giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán như cổ phiếu thông thường.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
1.6. Giao dịch ký quỹ (Margin Trading)
Giao dịch ký quỹ (margin) tại công ty chứng khoán là hình thức mua chứng khoán bằng vốn vay từ công ty chứng khoán. Trong đó, số chứng khoán mua được cùng với các chứng khoán khác trong tài khoản ký quỹ của nhà đầu tư sẽ được dùng làm tài sản thế chấp cho khoản vay này.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
|
|
2. So sánh ưu – nhược điểm các kênh đầu tư chứng khoán
Lựa chọn kênh đầu tư chứng khoán tốt nhất phụ thuộc vào nhiều yếu tố như mức độ rủi ro bạn có thể chấp nhận, số vốn đầu tư, mục tiêu tài chính và khả năng thanh khoản. Để tìm ra kênh đầu tư phù hợp nhất, nhà đầu tư có thể tham khảo bảng so sánh các tiêu chí dưới đây.
| Tiêu chí | Cổ phiếu | Trái phiếu | Quỹ đầu tư | Chứng khoán phái sinh | Chứng quyền có bảo đảm (CW) | Giao dịch ký quỹ (Margin) |
| Tính an toàn | Trung bình – Cao (tùy doanh nghiệp) | Cao (đặc biệt là trái phiếu Chính phủ) | Cao (được quản lý bởi chuyên gia) | Thấp (biến động mạnh, rủi ro cao) | Thấp – Trung bình (rủi ro đòn bẩy) | Thấp (rủi ro mất vốn cao khi thị trường giảm) |
| Khả năng sinh lời | Cao nhưng biến động mạnh | Trung bình – Ổn định | Trung bình – Cao (tùy quỹ) | Rất cao (có thể kiếm lợi nhuận lớn) | Cao (tận dụng biến động giá) | Rất cao (do sử dụng đòn bẩy tài chính) |
| Tính thanh khoản | Cao (dễ giao dịch trên sàn) | Trung bình – Cao (tùy loại trái phiếu) | Cao (có thể rút vốn khi cần) | Rất cao (giao dịch trong ngày, dễ thanh khoản) | Cao (giao dịch như cổ phiếu) | Cao (dễ bán, nhưng chịu rủi ro bị force-sell) |
| Vốn đầu tư | Trung bình – Cao (tùy cổ phiếu) | Trung bình | Thấp – Trung bình | Thấp – Trung bình (cần ký quỹ) | Thấp (chi phí đầu tư thấp hơn cổ phiếu) | Cao (cần trả lãi vay, có nguy cơ thua lỗ lớn) |
| Kiến thức nhà đầu tư | Cần hiểu về thị trường, phân tích tài chính | Cần hiểu về lãi suất, rủi ro doanh nghiệp | Phù hợp với nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm | Yêu cầu cao, cần hiểu sâu về thị trường | Cần hiểu về giá trị thời gian, cách vận hành CW | Yêu cầu rất cao, cần kỹ năng quản lý rủi ro tốt |
3. Tham khảo thêm 6+ kênh đầu tư tài chính phổ biến khác hiện nay
Dưới đây là 6+ kênh đầu tư tài chính phổ biến mà nhà đầu tư có thể tham khảo thêm:
- Đầu tư vàng và kim loại quý: Mua bán vàng để thu lợi từ biến động giá, thường được coi là kênh an toàn trong thời kỳ thị trường chứng khoán giảm.
- Gửi tiền tiết kiệm: Kênh đầu tư an toàn với lãi suất cố định, mang lại lợi nhuận ổn định, đặc biệt khi gửi online.
- Đầu tư bất động sản: Kênh lâu dài, ổn định, sinh lời từ tăng giá trị tài sản hoặc cho thuê, phù hợp với tư duy đầu tư dài hạn.
- Đầu tư bảo hiểm: Kết hợp bảo vệ tài chính và sinh lời, giúp tích lũy tài sản và giảm thiểu rủi ro.
- Đầu tư thông qua kinh doanh: Kênh đầu tư tiềm năng, phù hợp với nhiều đối tượng, cần chiến lược rõ ràng và khả năng cạnh tranh.
- Đầu tư ngoại hối: Thị trường tiềm năng lợi nhuận cao, yêu cầu kiến thức và kinh nghiệm để thành công, có thể giao dịch 24/7.
4. Lưu ý khi lựa chọn kênh đầu tư tài chính
Khi lựa chọn kênh đầu tư tài chính (bao gồm chứng khoán và 6 kênh tài chính đã nêu trên), nhà đầu tư cần chú ý:
- Xác định mục tiêu & nguồn lực tài chính: Mục tiêu đầu tư là kim chỉ nam giúp bạn chọn kênh phù hợp, từ tạo thu nhập thụ động đến gia tăng tài sản hay bảo toàn vốn. Đồng thời, đánh giá nguồn lực tài chính giúp xác định khả năng đầu tư mà không ảnh hưởng đến chi tiêu thiết yếu.
- Đánh giá rủi ro và lợi nhuận: Rủi ro và lợi nhuận luôn song hành. Kênh có lợi nhuận cao như chứng khoán, bất động sản thường đi kèm rủi ro lớn, trong khi gửi tiết kiệm hay trái phiếu an toàn hơn nhưng lợi nhuận thấp. Đa dạng hóa danh mục giúp giảm thiểu rủi ro.
- Tìm hiểu kênh đầu tư & chi phí liên quan: Mỗi kênh có đặc điểm riêng, đòi hỏi kiến thức khác nhau. Ngoài ra, cần cân nhắc các khoản phí như phí giao dịch, quản lý quỹ, thuế… để tối ưu lợi nhuận.
- Tham vấn chuyên gia & nguồn tin đáng tin cậy: Nếu chưa có kinh nghiệm, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia để có chiến lược phù hợp, tránh quyết định theo cảm tính.
- Tính thanh khoản & sự linh hoạt: Mỗi kênh có mức độ thanh khoản khác nhau. Chứng khoán dễ mua bán, trong khi bất động sản cần thời gian dài để chuyển nhượng.
- Phù hợp với kiến thức & kinh nghiệm: Người mới nên chọn kênh an toàn như gửi tiết kiệm, quỹ đầu tư. Khi có kinh nghiệm, bạn có thể thử sức với cổ phiếu, bất động sản hoặc các kênh rủi ro cao hơn. Nếu muốn đầu tư chứng khoán nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu, bạn nên chọn công ty chứng khoán có đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp để được hỗ trợ chiến lược phù hợp. Tại ACBS, đội ngũ chuyên gia sẵn sàng đồng hành cùng bạn từ những bước đầu tiên, giúp bạn hiểu rõ thị trường và đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả hơn.
Việc tìm hiểu kỹ về các kênh đầu tư chứng khoán sẽ giúp nhà đầu tư xác định được hướng đi phù hợp với năng lực tài chính và mục tiêu lợi nhuận của mình. Dù lựa chọn kênh đầu tư nào, việc trang bị kiến thức và đánh giá rủi ro cẩn trọng luôn là yếu tố then chốt để đạt được thành công trên thị trường chứng khoán.
Để hành trình đầu tư trở nên hiệu quả và bài bản hơn, bạn có thể đồng hành cùng đội ngũ tư vấn chuyên sâu tại ACBS. Đăng ký mở tài khoản ACBS TẠI ĐÂY hoặc liên hệ Hotline 1900 555533 – Fanpage Chứng khoán ACB – ACBS để nhận hỗ trợ chiến lược đầu tư, cập nhật thị trường nhanh chóng và tận dụng tối đa các cơ hội sinh lời.
