[Giải đáp chi tiết] Lưu ký trái phiếu là gì? Mục đích và ý nghĩa

Trái phiếu đang ngày càng trở thành kênh đầu tư hấp dẫn nhờ mức độ an toàn cao và khả năng sinh lời ổn định. Tuy nhiên, để có thể giao dịch trái phiếu hợp pháp trên thị trường, nhà đầu tư bắt buộc phải thực hiện lưu ký trái phiếu. Vậy lưu ký trái phiếu là gì? Hãy cùng tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây!

1. Lưu ký trái phiếu là gì? Các bước lưu ký trái phiếu

Lưu ký chứng khoán là hoạt động nhận ký gửi, bảo quản an toàn, chuyển giao và ghi nhận quyền sở hữu trái phiếu của khách hàng trên hệ thống tài khoản lưu ký chứng khoán do Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSDC) quản lý nhằm đảm bảo các quyền và lợi ích liên quan của sở hữu. Chứng khoán của một công ty đại chúng muốn giao dịch trên các sàn giao dịch như HNX thì buộc phải đăng ký lưu ký chứng khoán tại VSDC.

Từ khái niệm chung có thể hiểu: Lưu ký trái phiếu là việc chủ sở hữu trái phiếu thực hiện ký gửi trái phiếu của mình tại thành viên lưu ký, nhằm đảm bảo các quyền và lợi ích liên quan đến trái phiếu của nhà đầu tư.

Quy trình lưu ký trái phiếu gồm hai bước chính:

• Bước 1: Khách hàng mở tài khoản lưu ký tại thành viên lưu ký (công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại hoạt động tại xViệt Nam được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán và được VSDC chấp thuận trở thành thành viên lưu ký).
  • Trường hợp đã có tài khoản lưu ký chứng khoán tại thành viên lưu ký, nhà đầu tư đăng ký thông tin với thành viên lưu ký để sử dụng tài khoản này lưu ký trái phiếu.
• Bước 2: Thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán của khách hàng tại VSDC.

Việc quản lý tài khoản lưu ký chứng khoán tại VSDC được thực hiện như sau:

• Tổng số dư trên các tài khoản lưu ký chứng khoán của khách hàng mở tại thành viên lưu ký phải luôn khớp với số dư các tài khoản lưu ký của thành viên lưu ký mở tại VSDC. Số dư chi tiết trên tài khoản lưu ký chứng khoán của từng khách hàng tại thành viên lưu ký phải khớp với số liệu sở hữu của khách hàng đó tại VSDC.
• Khi phát hiện sai sót trong thông tin tài khoản lưu ký chứng khoán của thành viên hoặc khách hàng của thành viên, VSDC phải thông báo ngay cho thành viên và thành viên có trách nhiệm điều chỉnh cho phù hợp.
• Chứng khoán lưu ký tại VSDC là tài sản thuộc sở hữu của khách hàng, được quản lý tách biệt với tài sản của VSDC và VSDC không được sử dụng chứng khoán của khách hàng vì lợi ích của bên thứ ba hoặc vì lợi ích của chính VSDC.

Xem thêm: Trái phiếu niêm yết là gì?

2. Mục đích – ý nghĩa của việc lưu ký trái phiếu

Việc lưu ký trái phiếu không chỉ là yêu cầu pháp lý mà còn mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho cả nhà đầu tư và thị trường. Cụ thể:

• Lưu ký là điều kiện để trái phiếu có thể giao dịch trên thị trường thông qua tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư.
• Tiết kiệm chi phí in ấn, bảo quản, cất trữ các chứng chỉ giấy.
• Giảm rủi ro chứng chỉ giấy bị hư hỏng, thất lạc hoặc mất cắp.
• Nâng cao tính thanh khoản, ra tăng vòng quay vốn.

3. Phí lưu ký trái phiếu

Khi lưu ký trái phiếu, nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản phí lưu ký được liệt kê trong biểu phí của các công ty chứng khoán. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán chỉ làm nhiệm vụ thu hộ, toàn bộ phí này sẽ được hoàn trả 100% về VSDC.

Hiện nay, phí lưu ký trái phiếu doanh nghiệp được áp dụng như sau:

• 0,18 đồng/trái phiếu/tháng.
• Mức phí tối đa 2.000.000 đồng/tháng.

Hiểu rõ lưu ký trái phiếu là gì là bước đầu giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường trái phiếu một cách an toàn. Mỗi nhà đầu tư cần phải chọn một công ty chứng khoán uy tín để mở tài khoản giao dịch chứng khoán cũng như tài khoản lưu ký chứng khoán, điều này không chỉ giúp đảm bảo các giao dịch hợp pháp mà còn bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.